Dla agentów

System prospectingowy LEAD, czyli jak zdobyć nowych klientów

Jak to działa?

	Klient znajduje w Internecie formularz zamówienia ubezpieczenia. Formularz ten dostępny jest na stronie http://www.ubezpieczeniaonline.pl/zamow_ubezpieczenie/ oraz na licznych portalach internetowych.
	Formularz zamówienia ubezpieczenia (LEAD) jest weryfikowany przez obsługę Systemu LEAD - sprawdzane są formy kontaktu z klientem oraz kluczowe informacje związane z ubezpieczeniem.
	Formularz jest wyceniany i umieszczany w Systemie LEAD - wysyłane są powiadomienia do wszystkich agentów z regionu danego klienta.
	Agenci, którzy pobrali LEAD`a (max. 5 przedstawicieli różnych towarzystw), kontaktują się z klientem i przedstawiają mu ofertę.
	Wybrany przez klienta agent spotyka się z nim w celu podpisania umowy.

Pewny klient

• Szczegółowe wypełnienie formularza zajmuje klientowi do 20 minut.

• Do końca formularza docierają więc tylko Ci klienci, którzy są zdecydowani na kupienie polisy.

• Agent dostaje kompletne i szczegółowe dane, umożliwiające przygotowanie oferty.

• Formularz zawiera także dodatkowe pytania, które pomogą agentowi zorientować się w sytuacji finansowej klienta – dzięki temu agent może zaoferować dodatkowe ubezpieczenia.

Weryfikacja LEAD’a

• Zgłoszenie od każdego klienta jest sprawdzane, zanim zostanie wysłane do agentów.

• Weryfikacji podlegają dane klienta (czy nie ma informacji nielogicznych lub bezsensownych, błędów, literówek itd.) i złożone przez niego deklaracje.

• Następnie telefonicznie sprawdzane jest, czy klient rzeczywiście chce kupić ubezpieczenie.

Wycena

• Jeśli weryfikacja jest prawidłowa, LEAD jest wyceniany.

• Jego cena zależy od sumy ubezpieczenia i przewidywanej prowizji agenta.

• Zweryfikowany i wyceniony LEAD jest wystawiony do sprzedaży

Nowy LEAD w systemie

• Po dodaniu LEAD’a do listy sprzedaży, agenci z regionu, z którego pochodzi klient (miasto, powiat, województwo) są o tym fakcie informowani przez e-mail.

• Agent może zamówić także SMS z powiadomieniami o nowych LEAD’ach.

Jak Kupić LEAD’a

• Po zalogowaniu się do systemu agent może obejrzeć LEAD’a i zapoznać się z zawartymi w nim danymi, zanim zdecyduje się go kupić.

• W LEAD’dzie są dostępne wszystkie dane klienta z wyjątkiem jego danych kontaktowych.

• Gdy agent zakupi LEAD’a, dostaje pełny dostęp do danych klienta. Może je wówczas wydrukować lub zapisać.

• Kopie skonstruowanej dla klienta oferty należy przesłać także do operatora Systemu LEAD.

Konkurencja

• Jeden LEAD może być kupiony przez maksymalnie pięciu agentów różnych towarzystw.

• Jeśli LEAD’a zakupi agent z danego towarzystwa, żaden inny agent, reprezentujący to samo towarzystwo, nie może już tego zrobić.

• Jeśli multiagent chce przedstawić klientowi ofertę kilku towarzystw, powinien zaznaczyć to przy zakupie LEAD’ów.

Zwycięzca

• Spośród przedstawionych ofert klient wybiera tę, która mu najbardziej odpowiada.

• Jeżeli to Twoja oferta została wybrana – osobiście spotykasz się z klientem, by sfinalizować umowę.

• To od Ciebie zależy Twój sukces!